做好资信调查业务的几点注意事项

做好资信调查业务的几点注意事项

哈尔滨私家侦探认为,企业资信调查是相当专业,具有规范流程的业务,作为高端哈尔滨资信调查来讲,工作细节中往往存在很多细节问题,从这些问题中,就能反应出该私家侦探资信调查的专业程度,今天,哈尔滨资信调查就来谈谈应注意的几个事项:

1、保密和免责条文

保密工作是私家侦探行业最为注重的要点,现在网络传播这么发达,为了不引起不必要的麻烦,在资信调查中一定要用中英文标明“机密”字眼,英文则标明:CONFIDENTIAL OR PRIVATE AND CONFIDENTIAL。如果在别的国家,对应的也要写上该国机密字样的文字,并用大号红色字体显示,并在底部写明免责条文。

2、遇到存贷款余额等变量一般只提几位数而不讲具体数字

HIGH 6 FIGURS 高六位数(70-90万)

MODERATE 6 FIGURES 中六位数(70-90万)

LOW 6 FIGURES 低六位数(10-30万)

3、客户与银行的帐户的表述

An active account(活跃的帐户)

A routine account(平淡的帐户)

An unsatisfactory account (令人不满意的帐户)

A dormant account (睡眠户)

A properly conducted account (正常营运的帐户)

4、在评定被调查对象的信誉等级时,应根据实际情况给予比较中肯的评价

评定的登记可以粗略地分为以下几等:Ecellent(优,极好)、Good(良)、Ordinary(一般)、Bad(差)

5、做好费用的收取工作

对国外银行方要求我行提供客户资信,我行要对其收费,而不应当向我行客户收。国外银行一般在收到资信报告后会将有关费用汇来,形成我行的中间业务收入。